Erbvertrag in der Schweiz – Grundlagen & Gestaltung

Das Wichtigste in Kürze

• Ein Erbvertrag ist ein beurkundeter Vertrag zwischen dem Erblasser und mindestens einer weiteren Partei.
• Er bindet alle Unterzeichnenden und kann nur einvernehmlich geändert oder aufgehoben werden.
• Er kann mit Ehe- oder Partnerschaftsverträgen kombiniert werden.
• Ein Anwalt für Erbrecht begleitet Sie bei Form, Inhalt und Pflichtteilsthemen.

Was ist ein Erbvertrag?

Der Erbvertrag erlaubt es Erwachsenen ab 18 Jahren, in Anwesenheit eines Notars und zweier Zeugen verbindliche Vereinbarungen über die künftige Verteilung ihres Vermögens zu treffen. Im Gegensatz zum Testament kennen alle Parteien den Inhalt des Vertrags von Anfang an.

Voraussetzungen für den Abschluss

• Urteilsfähigkeit aller Vertragsparteien
• Freiwillige Zustimmung ohne Zwang oder Täuschung
• Öffentliche Beurkundung beim Notar
• Unterzeichnung durch Erblasser und Vertragspartner in Gegenwart zweier unabhängiger Zeugen

Aufbewahrung und Registereintrag

Der Notar verwahrt den Erbvertrag (Original oder Kopie); auf Wunsch lässt sich ein Hinweis im zentralen Testamentsregister eintragen, um den Fund zu erleichtern.

Auslegung des Vertrags

Erbverträge werden nach dem Vertrauensprinzip ausgelegt: Streitfragen klärt man nach dem Verständnis, das die Parteien vom Vertrag hatten, nicht nach reinem Wortlaut.

Wann ist ein Erbvertrag sinnvoll?

Ein Erbvertrag bietet sich an, wenn:

• Paaren gegenseitiger Erbverzicht der Kinder abgesichert werden soll
• eine feste Zusage für Pflege- oder Vorleistungs­entschädigungen hinterlegt werden soll
• Unternehmensnachfolgen verbindlich geregelt werden müssen

Erbvertragsarten

1. Erbzuwendungsvertrag

Der Erblasser setzt den Vertragspartner als Erben oder Vermächtnisnehmer ein – ideal, um bestimmte Personen oder Organisationen bevorzugt zu bedenken.

2. Erbverzichtsvertrag

Ein potenzieller Erbe verzichtet gegen eine Gegenleistung ganz oder teilweise auf seinen Pflichtteil – praktisch, um Streit vorzubeugen oder schon zu Lebzeiten Vermögen zu übertragen.

Inhalte und Schranken

Ein Erbvertrag kann dieselben Vermögens­anordnungen enthalten wie ein Testament, ausgenommen die Willensvollstreckung. Alle pflichtteilsgeschützten Erben müssen zustimmen, wenn ihre Ansprüche betroffen sind.

Kombination mit Ehe- und Partnerschaftsvertrag

Häufig werden Ehe- und Erbvertrag in einem Dokument vereint, um güterrechtliche und erbrechtliche Fragen gleichzeitig zu regeln. Auch Konkubinatspartner lassen sich so in die Nachlassplanung einbinden – etwa durch Verzichtserklärungen oder Lebensversicherungs­begünstigungen.

Formvorschriften & Besondere Regeln

• Notarielle Beurkundung nach Art. 499 ZGB
• Unterzeichnung in Gegenwart von zwei unparteiischen Zeugen
• Zeugen dürfen weder in direkter Linie verwandt sein noch selbst Begünstigte sein

Bindungswirkung

Ein Erbvertrag lässt sich nur mit Zustimmung aller Parteien ändern oder aufheben. Einseitige Änderungen sind ausgeschlossen, es sei denn, ein schwerwiegender Anfechtungsgrund (z. B. arglistige Täuschung) wird nachgewiesen.

Anfechtung & Pflichtteil

Pflichtteilsberechtigte (Kinder, Eltern, Lebenspartner) können nur mit ihrem Einverständnis auf ihren Anteil verzichten. Liegt ein Anfechtungsgrund wie Willensmängel oder Zwang vor, kann der Vertrag vor Gericht angefochten werden.

Auswirkung bei Scheidung

Ein Erbvertrag bleibt grundsätzlich wirksam, wenn er nicht explizit eine automatische Ungültigkeit bei Scheidung vorsieht. Eine klare Regelung im Vertrag schützt vor unerwünschten Überraschungen.

Kosten

Die Notargebühren richten sich meist nach dem Geschäftswert – bis zu 1 % des reinen Vermögens. Hinzu kommen gegebenenfalls Anwaltshonorare nach Stunden- oder Pauschalvereinbarung.

Worauf Sie achten sollten

• Frühzeitige Beratung durch einen spezialisierten Erbrechts­anwalt
• Sorgfältige Abklärung pflichtteilsrechtlicher Konsequenzen
• Klare Formulierungen und vollständige Nennung aller Beteiligten

Wichtiger Hinweis:
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